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银行飞单、1元购……十大理财骗局都在这了

时间:2017-01-11 12:30来源:红舞联盟 作者:红舞联盟 点击:

盘点2016年中国十大理财骗局

 


580亿e租宝案开审 庞氏骗局如何炼成?

 

曾经是行业标杆的e租宝,上过央视做广告,请名流为其站台,暗地里却大批走私黄金,吞噬投资人财产高达580余亿元,这个涉及90万人的“庞氏骗局”被称为“P2P第一案”。2015年12月16日案发时,公安部指挥各地公安机关统一行动,对多位“钰诚系”高管进行抓捕。8个月后,北京市人民检察院发布公告称“e租宝系列案”已侦查结束,案件进入了漫长的审查起诉过程。

 

快鹿:《叶问3》造假事件引发挤兑风波

 

2016年3月,快鹿集团旗下理财平台金鹿财行遭挤兑。其导火索就是电影《叶问3》的造假风波。危机爆发之后,快鹿资金缺口骤增至每日1亿元。据媒体报道,目前快鹿的兑付金额已完成2.7亿元。而快鹿需累计兑付约100亿元,已兑付比例尚不足3%。

 

巴铁1号:疑涉P2P理财骗局 通过高息吸储

 

曾经媒体铺天盖地热炒的黑科技“空中1号”项目的背后其实是一个做网络金融P2P的理财公司在运作,而且该公司一直在吸纳投资人的存款,并承诺回以高额利息,但其资金链风险很高。经媒体实地走访,“巴铁1号”被发现静静地停放在车棚内,车身上蒙着一层厚厚的灰尘。有内部员工透露,从2016年11月中下旬开始,公司便遭遇严重资金问题。

 

1元购:涉嫌变相发行彩票 处监管灰色地带

 

网易旗下的1元购平台,因2016年用户维权被媒体广泛报道。据报道,部分用户参加网易一元购的夺宝活动,负债几十万、几百万,甚至有人倾家荡产。业内人士指出,一元购网站涉嫌以抽奖方式变相发行彩票,但它们不具备发行彩票的资质,彩票部门理论上可以管,但没有执法权。目前在搜索引擎中输入“一元购”关键词,就会发现仍有多家打着“1元购”广告的网站,尽管媒体进行多次曝光,但是这类网站仍然正常运营,也仍有人沉迷于此。

 

翻版比特币”实为网络传销

 

比特币在全球范围内的火爆,导致了诸多相似产品的衍生。以虚拟货币为噱头的网络传销案件则更具欺骗性和诱惑性。2016年3月,徐州市公安局破获了一起“网络黄金积分”传销案。从2015年10月三大类平台上线至2016年4月7日案发,短短半年时间,共发展会员50余万人,涉及资金109亿元。目前警方抓获犯罪嫌疑人49人,经检察机关批准逮捕16人。但是,有关网络黄金的宣传仍然充斥在网络上,而很多投资者已深陷传销泥潭,难以维权。

 

云在指尖:微商“变味”

 

在微商圈里,云在指尖有着不小的名气。和很多微商相似,云在指尖的口号也是 “家里发发链接,就能轻轻松松月入上万,甚至十几万。”2016年10月9日,咸宁市工商行政管理局在其网站上,公示了关于广州云在指尖电子商务有限公司的处罚判决书,认定该公司的违法行为为传销,没收违法所得3950万元,并处150万元罚款。截止案发时,“云在指尖”关注人数达2400万余人,缴费人数达260万余人,涉案金额6.2亿余元。

 

原油期货、现货油投资骗局

 

2016年5月24日,40名投资者起诉深油所一案开庭审理,涉案金额共2300万元。数百位投资者控诉遭其会员单位诱骗投资,亏损少则几万元,多则几千万元。原油期货,现货油交易是否合法?商务部新闻发言人沈丹阳表示,商务部从未批准任何一家交易市场从事原油、成品油交易。据中国证监会相关公布信息,目前我国只有4家期货交易所,分别是上海期货交易所、郑州期货交易所、大连期货交易所和中国金融期货交易所。而这些交易所主要经营业务中也没有“原油”这一项。

 

带血的校园贷

 

曾经如火如荼的校园贷在2016年变的乱象丛生,大学生负债跳楼、裸条贷、欠款退学打工、借贷赌博以命偿债,一个个血淋淋地悲剧摆在我们面前。枕头君此前也撰文提醒过大学生群体,只有正确看待借款行为,将贷款用于正当途径,选择规范化校园贷平台,合理借款按时还款,才能有效规避风险。

 

3M、WV梦幻之旅、摩提弗等庞氏骗局

 

“一部手机,一个微信,轻松月入1万元至15万元。”“投资6万,两年后收入1000万。”WV梦幻之旅打着“旅游直销”、“边旅游边赚钱”等噱头,通过发展下线,拉人入会交费,病毒式传播进行诈骗。2016年10月25日、26日,南都连续两日起底涉嫌网络传销组织“WV梦幻之旅”“赛比安”。报道引起有关部门高度重视。此外如3M、摩提弗等金融骗局游戏也是年年都存在,只不过不停更换名字而已。惊人的收益只是来源于新的投资者的本金。

 

银行理财“飞单”

 

2016年,银行理财“飞单”现象屡屡被媒体报道。所谓“飞单”是指银行个别员工私自销售非本行自主发行的私募基金或第三方理财机构产品的违规行为。通常银行理财产品收益在3%-6%之间,所以如果介绍给您的理财产品承诺的收益率超过这个2%-3%甚至1-2倍,就一定要警惕了,另外一定要看合同,凡是银行自主发行的理财产品,均具有唯一的产品编码,投资者可以依据该编码在中国理财网查询,银行代销产品则可以通过银行网点公示的代销产品清单查询。而且,银行理财产品和代销产品在相关销售文本中应有银行印章。

 

在这个浮华喧嚣的金融盛世,总有一款骗局适合你。

 

近年来,金融诈骗的案子屡屡发生,诈骗的花样也层出不穷。“纵横不出方圆,万变不离其宗。”如果知晓了敌人的布阵,在日常理财中破解敌人的骗局也就容易多了。

 

经典金融骗局又有哪些?

 

骗子为骗钱设下种种骗局,百姓为获更多利益而踏入骗局,无数事实告诉人们,除了要抵挡金钱的诱惑,如何慧眼识破骗子的诈骗手段也尤为重要。

 

骗局:庞氏骗局

 

庞氏骗局是一种最常见的投资诈骗,是金字塔骗局的变体,很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的。这种骗术是一个名叫查尔斯·庞奇的投机商人“发明”的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”。简言之,就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报,以制造赚钱的假象,进而骗取更多的钱。查尔斯·庞奇1920年开始从事投资欺诈,大约4万人被卷入骗局,被骗金额达1500万美元,相当于今天的1.5亿美元。庞奇最后锒铛入狱。

 

骗局:连环信骗局

 

戴夫·罗斯是世界上最有名的连环信的始作俑者。20多年前,第一封格式化的连环信从邮局发出,连环信的标题是“快速赚钱”,信中要求收信人将一定数额的钱寄到信中列出的几个名字名下,然后将这封信复制寄到其他地址。连环信中许诺,这样做的结果就是用小投资赚大钱,在60天内就能赚到4万英镑。在中国,常在短信、QQ群、微博、论坛里见到“转发并能话费增值”、“把此消息传给10位好友,将加上10元话费。我刚试过是真的,试后请查费。”遇见此类信件和帖子,大可不必理会。

 

骗局:传销诈骗

 

2001年,一个名为“女人授权给女人”的金字塔传销诈骗案成为世界报纸重点报道的对象,这一诈骗案席卷整个英国,令许多英国妇女遭受巨大损失。这一骗局采取交纳入会费的方式,鼓励女性投资,许诺投资3000英镑,就可以得到2.4万英镑的回报,还竭力从会员那里套取其家人和朋友的联系方式。很多人因此失去了3000英镑的入会费。

 

骗局:金字塔传销骗局

 

上世纪90年代,70%的阿尔巴尼亚家庭在5年时间里,将相当于这个国家一年国民生产总值30%的10亿美元投入到这个无底洞中,这些骗子承诺给投资者支付高达20%—30%的月息。阿尔巴尼亚2/3的人口在最具破坏性的金字塔传销骗局中失去了自己的毕生积蓄,引发街头骚乱,导致数千人死亡,在这个贫穷的国家差点掀起了一场内战,最后导致政府垮台。因为从一开始,这一骗术就得到了政府的支持。

 

骗局:克洛斯骗局

 

巴洛·克洛斯骗局是英国历史上最臭名昭著的骗局之一。上世纪80年代,巴洛·克洛斯公司吸收了1.8万个私人投资者的资金,这些受骗者都认为自己投资的是没有风险的政府债券。实际上,大笔资金进入了公司的创始人彼得·克洛斯的私人账户。他把这笔钱用来购买私人飞机、豪华汽车、豪宅和豪华游艇,过着奢侈的生活,直到被揭发出来,锒铛入狱。

 

骗局:虚拟银行骗局

 

风靡全球的在线游戏《第二人生》中出现了一个虚拟银行“Ginko Financial”,它声称可以给投资者带来高额回报。但该虚拟银行很快倒闭,导致许多人无法拿回自己的投资。之后,《第二人生》上又出现了一个银行,它在吸收了众多虚拟货币——林登币之后,关门大吉,而银行的两位开办者把250万林登币兑换成了现实中的货币——5000美元,再也不在《第二人生》上露面。

 

骗局:网络理财陷阱

 

以“天天返利”、“保本保收益”、“收益可达20%以上”等诱惑性信息为噱头,打着帮投资者购买原始股等有价证券的旗号,让投资者的资金汇入他人账号中骗取钱财。切忌被高收益迷惑,一定要认清销售人员和投资渠道的资质,遇到需要往某人账户中汇款的要求,一定要小心避免掉进陷阱。

 

骗局:明间借贷骗局

 

以年利率20%、30%甚至更高的回报为幌子,投资者一开始投入的几万后,尝“甜头”便追加几十万,甚至几百万,最终借款人逃跑、企业倒闭。还是那句话,天上不会掉馅儿饼的,民间借贷一定要小心谨慎,尤其是面对如此高的回报。我们更要注意风险控制。

 

骗局:P2P平台跑路

 

以高利为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金,突然关闭网站或携款潜逃。

 

没有合作的金融担保机构;平台对借款项目进行自担保;利用高息吸引投机类的投资者,如年化利率高于30%以上。

 

在选择P2P时,平台很重要!不仅要了解平台的背景,如风险控制能力、自由资金实力,平台的运作模式也很重要。监管出台后,学会辨别与选择合规的平台,但其风险仍存不可能完全避免。

 

骗局:非法集资骗局

 

其实很多投资骗局都是变相的非法集资,除了上述骗局形式,还有很多:

 

(1)假冒民营银行的名义,借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策,谎称已获得或正在申办民营银行牌照,虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款;

 

(2)打着境外投资、高新科技开发旗号,假冒或虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,许诺高额预期回报,诱骗人们向指定的个人账户汇入资金,然后关闭网站,携款逃匿。

 

(3)以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”;或通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年群众投入资金。

 

骗局:现货白银投资骗局

 

这类骗局常以高额回报诱惑客户开户,“骗子们”往往会向消费者介绍现货白银交易灵活,有专业老师带着操作,盈利周期短。如果投资者盈利太慢,又让投资者加大资金量,结果就是无休止的亏损。实际上这就是一场对赌游戏,交易软件被后台人为操纵,交易所、会员、代理商层层设置陷阱,势单力薄的散户们要想赚到钱,几乎是不可能的。

 

参与白银投资一定要选择正规的平台操作和交易软件,我国目前只有三家正规的交易平台——上海黄金交易所、上海期货交易所和天津贵金属交易所,而且正规的平台均有模拟盘,方便投资者进行模拟实际操作。

 

骗局:邮票、纪念钞投资骗局

 

借“清邮原套大全票”、“一次拥有新中国全版邮票大全”、“毛主席经典诗词限量版邮票”等为宣传,以许诺到期回购并高额返利,并声称有巨大升值空间,承诺在约定时间后高价回购,引诱群众购买,然后携款潜逃,实则施行诈骗。

 

无论是邮票、纪念币还是艺术收藏品,想要通过这些途径赚钱绝非普通老百姓能轻易涉足的,也不要轻信所谓的各种“专家”,很多称号全是虚假的。我国发行的邮票和纪念钞,分别由国家邮政局和中国人民银行来进行,购买时还应通过正规渠道,否则很容易被骗。

 

邮票、纪念钞的投资方法

 

(1)题材很重要,普通题材或者那些被广泛应用的题材,因为不具独特性也不具延续性,未来升值的空间有限,最好选择那些有着特殊纪念意义的邮票或纪念钞;

 

(2)要看发行量,这是决定其未来升值空间的重要指标。如果发行量过大,升值空间就会被发行量压缩。

 

骗局之所以屡禁不止,是因为有支持者,说难听点儿,支持者大多是“唯利是图”的人,不少投资者被巨额盈利所吸引,梦想一夜暴富,只单纯关注回报,忽视了本该更重要的风险控制;

 

还有一点也不容忽视,那就是投资者不了解自己的风险承受能力,很多人只是简单的了解甚至只是听说不错,便直接上阵交易,所具备的能力并不能把握投资结果的走向。

 

当然,一方面需要有关部门加强对金融理财市场的监管;另一方面,也需要投资者理性对待理财,不懂不了解的产品类型就不去接触。需增强风险意识,谨慎选择投资渠道。

 

作为聪明的你,一定要记得以下来自老司机的三点建议:

 

❶ 见好就收,有得赚就不错,不要总期望在最低点进去最高点出来,贪婪是上当的催化剂。

 

❷ 不要沦为接盘侠,每个骗局往往都是击鼓传花,头几棒都没问题,最后接盘的人万劫不复,记得不要跟骗局谈恋爱,要坚持打一炮就走的精神。

 

❸ 一定要仔细研究自己的投资项目,不要被各种天花乱坠的广告迷了双眼,你要记得一点,真正能赚钱的东西,不会大做广告。大做广告的东西,一定是想赚你的钱。

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